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银企对账怎么对 对什么意思,请问30天月结银企对帐具体是什么意思应该怎样操作谢谢

来源:整理 时间:2023-08-23 22:16:04 编辑:理财网 手机版

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1,请问30天月结银企对帐具体是什么意思应该怎样操作谢谢

银企对帐单是本公司的开户银行每月月底之后应该要提供给你公司的对帐单,每月完了之后,银行会提供给贵公司的,一般是下个月初就会有的,有些银行是叫公司自己去银行拿,有些是用快递

请问30天月结银企对帐具体是什么意思应该怎样操作谢谢

2,银行企业对账单是用来对什么的是现金存入取去银行来对吗

银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说,银行对账单反映的主体是银行和企业,反映的内容是企业的资金,反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说,银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说,银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。

银行企业对账单是用来对什么的是现金存入取去银行来对吗

3,会计与出纳对账的具体内容和方法

出纳只登记一本银行存款日记账和现金日记账吧,用来核对你的银行存款余额和库存现金
每月由出纳填写现金和银行存款月结单,并附原始凭证移交会计,会计据此记帐,核对,并按要求进行库存盘点,
会计和出纳的对帐主要是核对银行存款和现金。银行存款通常核对起来都比较简单,主要涉及未达帐项,这个由出纳搞定,做一个银行存款余额调节表就好了。至于现金,每月出纳要计算出自己收、支、余了多少现金,然后在会计做完凭证之后就针对本月现金的收、支、结存余额做一个核对就OK了。没什么特别的。
你把现金和银行存款余额赶快对好

会计与出纳对账的具体内容和方法

4,银行打电话让拿公章和财务章去对账是什么意思啊

公章是行政用印鉴,用于发布通知、文件、公函、请示、报告以及单位证明等应用文件。 财务章用2113于单位或集团内内部的现金、银行收5261付业务(内部借款、往来结算);单位对外的现金、银行收付业务(预留银行印鉴、支票、汇票、业务委托书等)、以及其他外部业务(4102如工商部门备案等用途)等。 对账,就是核对账目,是指在1653会计核算中,为保证账簿记录正确可靠,对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。应当定期将会计账簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对,保证账证相版符、账账相符、账实相符, 对账工作每年至少进行一次。所以对账必权须携带单位公章和财务章去银行核对账目明细。
这是监管部门的要求。银行要定期与企业核对帐务,既为了保证企业帐户资金安全,也可避免银行内部出错(或出案件)。
因为银行对账需要企业财务提供调节表,调节表上要加盖公章和财务章表示银企对账相符。每月的例行手续,对双方资金账户负责的一种行为,很正常。

5,银行与企业的对帐制度

  从目前来看,无论是企业、还是银行,虽然都有很多所谓的制度进行制约,但是工作上的失误、犯罪分子的内外勾结等,都会对企业银行帐户带来损害,甚至会造成不可挽回的损失,像银企因不能及时对帐发生的案件每年都有出现,这应当引起银企双方的足够重视,采取积极的措施,加以预防。  各司其责扎紧篱笆墙  从企业来说,要防范于未然,就要建立会计人员按时对帐责任制,对每月发生的企业、银行往来帐项进行核对,坚持做到日清月结,对未达帐项要建立台帐,注明原因,有条件的企业要建立企业网上银行,进行网结算,这样更直接、更便捷进行帐务处理和帐务监督,及时发现问题。同时企业的负责人要树立金融理财意识,对企业的损益情况要经常检查,特别对大额款项的划转要建立严格的签批制度,做到心中有数,防止出现各类财务差错事故。  对银行来说,保证银企帐款安全更是义不容辞的责任,各商业银行要把做好银企对账工作作为强化内控管理的一项重要措施来抓,落实对账工作的领导责任、直接责任,具体说来要做到加强三个落实和抓好五个到位。  加强三个落实就是:第一是岗位要落实。在每个支行或营业网点,必须设置有专门的银企对账岗位或柜台,专司银企对账工作,改变对账工作采取兼岗、混岗或临时指定柜台的应付现象,保证银企对账工作的经常性和实时性。第二是人员要落实。根据岗位设置及本营业网点人员配备情况,合理安排柜台人员,指定一名专职或多名兼职对账员,负责柜台实时对账和面对面银企对账,并要保证专职或兼职人员有一定的时间和精力进行银企对账工作。第三是责任要落实。制定对账岗位工作职责和对账人员的对账工作考核制度,实行对账率指标考核,根据本网点客户账户设置和业务发生情况规定每月的对账达标率,逐月检查,作为对账员绩效考核内容之一,实施奖优罚劣,以调动对账员的工作积极性和主动性。  抓好五个到位就是:一是宣传要到位。发挥每个柜员的柜面宣传作用,加强对客户进行经常性的银企对账重要性和必要性的宣传,并利用营业网点的宣传橱窗或宣传栏,张贴有关银企对账的具体规定和要求,形成动、静结合的宣传氛围,加深客户对银企对账重要意义的认识,并通过客户经理的外勤营销活动,将银企对账宣传工作深入企业客户,增强宣传的渗透力,同时向企业客户散发精制的银企对账规定资料和宣传单,使客户对银企对账规定家喻户晓。二是管理要到位。建立健全银企对账长效管理机制。分管行长(主任)为本行银企对账达标情况的第一责任人,必须强化对银企对账工作的领导;业务管理部门为本行银企对账工作的主要责任人,必须负责对银企对账工作的监督管理;网点主任(主管)为银企对账工作的直接责任人,对本网点银企对账工作负有直接管理和直接经办的双重责任。同时建立健全对账工作管理台账,妥善保管每月对账台账的完整记录,逐月保存,不得覆盖,以备核查,并对余额达到重点对账规定的账户必须纳入重点账户对账台账管理,网上银行账户、电话银行账户等应纳入重点账户对账范围。三是检查要到位。业务管理部和网点主任、业务主管必须坚持每月定期检查本网点银企对账情况,包括检查对账员履职情况、对账单发出回收及保管情况、重点账户对账情况、对账结果核实情况、客户对对账的反馈情况等,发现问题,立即整改。四是服务要到位。柜台内部服务要优良,即要做到每月对账单整理快捷、动作熟练、分类整齐、盖章清晰、排放有序、保管规范、发放及时、态度热情、解释清楚;外部服务要注意形象,行为规范,上门发送对账单和进行面对面对账工作要认真负责,文明礼貌,态度诚恳,耐心细致,争取客户的主动配合,并应把上门送单和收单、直接面对面对账作为提高对账率的重点措施加以施实。五是核实要到位。银企对账的目的就是要核实银行与客户在账务核算上的准确与否,对账结果关系到银行和客户资金安全问题。如果只发了对账单而没有认真核对结果等于没有对账,潜在的账务差错和风险就无法及时发现。因此必须认真核实对账情况,包括对账单发单数、收回数、账务核对结果,重点账户是否百分之百核对相符,所有的银企账务是否真的核对一致分文不差,客户是否签章确认等。发现差异应立即换人核实,必要时派人上门与客户再次面对面核对,查清差异原因,及时逐级汇报,并按规定采取相应措施正确处理,并将处理过程及结果形成书面说明加以保存,以备查考。  希望你能用的上!!!!!
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