理财师怎么开发陌生，我是刚到投资担保公司工作做理财业务的我应该怎么样系统的开

来源：整理时间：2023-01-11 22:47:37 编辑：理财网手机版

1，我是刚到投资担保公司工作做理财业务的我应该怎么样系统的开

1.扫楼 2.打陌生电话、自己编电话号码去打 3. 上一些理财网站去回答问题，让别人熟悉你，认识你的专业度 4. 在网络上开设自己的博客

最好的方式，陌生的电话营销；然后客户间的介绍

你可以在qq上搜索客户啊,或者打陌生电话.再有就是到银行门口摆拍子.到人多的地方发宣传单.总之方式很多种看看那个更适合你

你好，现在的民间投资担保公司，基本上清一色的都参与非法集资或者诈骗活动。没有什么合法性可言，也都超出经营范围违法违规经营。

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2，哪位朋友能告诉我投资理财客户怎么开发

安全，高收益

挖掘客户潜力非也，我经常遇到其貌不扬的客户但背后却拥有无限的购买潜质。首先金融理财就是个积累经验的工作，理财规划师其实和律师、会计师是一样的，越老越吃香。所以寻找客户首先一点是不要急，沉住气！让人觉得你踏实稳健确有学识见识，才能留住客户！找客户方法很多，现在通常都是通过熟人推荐、陌生拜访、活动销售（单位组织的现场线下销售）、线上销售等等……没有最适合你的，只有你愿意尝试的，我觉得无论什么方式方法都应该尝试，每个人都对理财有需求，但看你是否能解决客户的问题，每个人的情况也是不尽相同的！只有你确实真心真意的帮他解决问题，他才会成为你的客户！投融贷敬上

哪位朋友能告诉我投资理财客户怎么开发

3，p2p理财的业务如何开展陌生拜访

首先你要有售前、售中和售后服务的准备，自己要熟悉自己公司的理念和产品的特色，具备专业的知识，携带必备的材料，讲解中及时回答客户提出的问题，尽量不要有遗留和处理不了的问题，回来做好客户档案，详细记录成个过程，及时改进出现的问题和处理的方法。客户的渠道开发很重要，可以是派单、驻点、网络社群、论坛发帖、联谊活动、聊天交友、各类聚会、各类沙龙、会议营销等，自己也要多培养自己的兴趣爱好来结交朋友,如打球、健身、旅游、登山、野营等。最快最实用的是从自己身边的缘故开始,有感情和信任的基础,相对开拓业务要容易些。

平台跑路分为两种，一种是故意的，有预谋的，纯粹是为了骗老百姓的钱而建立的平台，一种是运营不善而携款跑路的平台。前者就是诈骗投资人钱的平台，这种平台主要有以下表现：1. 利息特别高 2.经常设置秒标 3.标期比较短 4.宣传活动较多但是并不是说，可以通过以上几种表现就能避免平台跑路。我说了，还有一个可能造成投资人钱财石沉大海的，就是平台自己的运营风险。所以说，一个好的平台，应该有完备的一套风险控制机制。至少要配备资金托管平台（是托管不是存管），足值抵押，有融资性担保公司担保，这些是最主要的啦。比如你可以去了解一下网投网，这个平台是我家这边的本地平台，我去实地考察过，是不错的，只是给你提供一个参考，一个参照，希望你能雾里看花。

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4，生加入了一家信托资管三方公司也没有客户资源想知道如何开发

1. 寻找企业网站确定一家目标公司后，去官网上逛逛是少不了。比如商理事、bd沃客等等2. 权威数据库国家或者国际上对行业信息或者企业信息有权威的统计和分析，是可供参考的重点，对企业销售具有重要的指导作用。比如，中国经济信息网，国家信息中心等。3. 展览行业展览是值得去的地方，各行业或者地区定期或不定期会有展览，会有很多企业参展。深圳每年的高交会就是个栗子。4. 老客户你的老客户同你新的大客户之间会有一定的相同之处。而同行业之间会有更多的相似之处，因此，你的老客户也会很了解其他客户的信息。销售企业可根据同老客户的关系，获得行业内部的一些信息。5. 客户企业他会为您提供相应的一些必要信息。这种方式相对较难，需要和前台、保安等人员经过一番周旋，绕前台的基本功此时就可以发挥出来了。6. 市场考察市场考察应该先看整个行业趋势，然后选定自己所要发展的区域，因为区域与区域之间的差别有时候是很大的，要看这个行业的东西在某一区域的发展性与可持续性。再就从采购到销售的环节和成本的控制，最终是所得利润是否和自己预期相符。7. 会议与论坛注意那些行业大佬们的观点，这些观点对行业的发展会起到很深的影响。参加这些会议，也是积累人脉的机会。8. 加入社群这也是扩大人脉的方法。比如微信群山脉圈，QQ交流群等等一个获取客源的地方。↓

考核通过，确定正式录用后才会签，具体时间请自己问领导。

5，保险业务员怎样开发陌生客户

先不要忙者开发，先把陌生人变成朋友，然后就不是陌生客户了

大街上找呗

保险业务员开发陌生客户是一个工作经验的积累，需要慢慢的总结，我是一个理财师对于保险行业的客户开发有一定的认识，现在我把自己的一些认识和大家说一下，希望大家可以喜欢：　　第一、我们要知道每个行业都有自己的行业协会，比如计算机行业协会、金融行业协会、仪器仪表行业协会等，如果你的潜在客户恰好是其中的一个协会的成员，你可以多参加进去，获得客户的好感。　　第二、请教一些熟人，从他们那里获得一些有需要的保险的客户资料，这需要你经常和他们进行联系，彼此之间互相建立良好的关系，维护这个关系就看你的人际关系水平了，你的水平高，客户自然多。　　第三、百度上面搜索也是一个很好的方法，因为现在百度上面有专门的推广网页，你可以和百度的工作人员协商，达成协议，这样你只要动动手指头输入几个关键词，就可以把自己的信息告诉全国。　　第四、大型专业市场是发展保险客户的最佳方法，你可以去一些汽车市场、钢材市场或某某商品一条街是商家云集之处，在这些地方你可以和这里的一些商家进行协商或者是一些消费者进行沟通，可以得到不少客户资源。　　第五、多跟自己的保险老客户联系，要多去拜访人家几次，这样可以建议良好的关系，你在每次拜访客户的时候，都要在离开时，强调一句能否给你推荐一个客户，相信你的客户会记住这点。　　第六、跟自己的亲戚联系，发动自己的关系，这样可以建立起一个比较牢靠的关系网，亲戚的帮助一般比较的方便，也比较容易建立起信任，所以在做保险的时候，自己的亲戚千万要多多下功夫。　　综合上面的几点，大家可以看出，作为一个保险业务员，你必须有很好的人际交往的能力，这样才可以给自己打来机会，加上你勤于动脑子，那么你的工作会一帆风顺，希望我的回答可以帮助你！

6，证券经纪人怎么开发客户

证券经纪人怎么开发客户?这个问题一定是所有证券经纪人以及销售性质的朋友都会思考的问题。其实，做个有业绩的经纪人，无非是搞定两个核心问题：找到客户和转化客户。首先我们说说如何找到客户。最古老传统的渠道就是，从开发身边熟人圈子开始如同事、朋友和亲戚，再通过他们转介绍，延伸获取更多的客户资源。而陌生群体的开发，对于身处互联网时代的经纪人，真的有挺多机会的，你可以加入一些股友的QQ群、微信群，以及股友活跃的网站社区，如股吧、百度贴吧等等。有了客户渠道，那么我们如何取得他们的信任，转化为我们的客户?我总结了几点。第一，良好的服务形象和沟通技巧。经纪人是一份需经常和客户见面和交流的工作，因此端庄正式的服饰形象很重要，第一眼让客户视觉舒服和感觉靠谱，人家才愿继续跟你聊。而沟通技巧就是懂得说重点，也容易悟到别人的意思，大家的时间都挺宝贵的。第二，要有社交的习惯。平时多参与同学、同乡聚会，以及高端些内研讨会等，扩展自己的圈子和人脉，身边的人都是我们的潜在资源。第三，尤其关键，就是专业知识要过关，对市场趋势要足够敏觉，能给客户带来实际帮助。所以，经纪人一定要不断的积累和学习。有些证券公司在业务培训、营销支持这块还是很到位的，像一创的经纪人学习和从业平台终极理财师APP，定期有客户管理、技能培训、学习交流等在线课程，内容都挺实用的。当你拥有了过人的专业本领，那就是客户主动找上门的时候了。很多经纪人都有这样的想法，觉得给出低佣金就是拓客的根本，然而这样的想法显然太短视了。提供良好的财富增值环境，为客户的资产负责，服务用心专业，才是经纪人走得远的资本。

传统的方法：1、开发亲朋好友；2、客户介绍客户；3、电话营销；4、跑街发传单。前两种数量有限，后两种成功率很低。毕竟，了解和信任是开发客户的根本。其实，最好也是成本最低的方式是网络营销！找股友给证券经纪人提供一个开发客户的解决方案：1、建立一个股友圈（开放）；2、将自己搜集的资讯和自己的观点发表出来。3、将自己看好的股票添加到股票池。4、解答成员提出的问题。股票池的收益率高，可以获得好的排名，也可以获得大家的信任。有人说，如果股票选的不好咋办？没办法，现在的股民已经成熟了，不会轻易被忽悠。客户，一定是属于有实力，也有服务能力的人。当然，对于新经纪人，可以邀请咨询师帮忙，作为“投资总监”，共同做好股票池。获得客户认同是成功的第一步，然后进一步交流获得信任。

7，理财师职业生涯规划是怎么样的

理财师职业背景随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。理财师职业过渡期不管是应届生或中途转行。第一条建议都是，你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的起步阶段。理财师的资源起步通常都是从零开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富。理财师职业的分水岭技能点包括：能够做好资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识，好奇心必不可缺的。好的理财师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财师的帮助远远强于所有的营销推广。理财师职业规划方向资产管理人：有句行话叫“理而优则管”。罗胖子说过商业模式不外乎俩种：从地起价和拦路抢劫。理财师的收入是收转介绍的咨询佣金，属于拦路抢劫。而资产管理人则是通过资产运作保值增值，典型的坐地起价。因此相当一部分理财师在掌握充分的金融知识和资质后，转型做了资产管理人。理财师的知识面是广度，资产管理人的知识面是深度。私人银行家：国内其实真正的私人银行业务还很少。理财师拥有为客户提供全方位财富管理能力的时候，就能向私人银行家迈进了。不再只是帮客户做资产配置买产品，而延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等等。国际上以荷兰和美帝的私人银行家发展最成熟。家族工作室：服务对象更专注，成为一个家族的管家。服务的群体档次也更高。中国富一代们做了家族企业后，七姑八姨都在公司任职，怎么做法律筹划、税务筹划和财富传承，以家族治理、家族企业治理、家族传承规划以及家族信托为四大基石，来实现对家族（企业）的保护、管理与传承。需要更专注的量身定制服务。独立理财师：IFA，通常从飞单起家，不再局限于一家任职机构的产品，而是从全市场为客户的资产和需求去找寻资产标的。区域高管：喜欢向管理岗位发展，可以成为公司的销售团队负责人，或区域负责人，负责考核、市场营销、培训系统开发、制度制定等工作；分享自己的经验与知识，为下属搭建培训体系、产品专业度、思维方式。创业：三方财富是劳动密集型产业，销售的人数和其维护的资源数决定募集量多寡。所以翅膀长硬了的出来单干司空见惯。拉两三个合伙人就能自负盈亏野蛮生长。创业的市场和空间巨大。

职业生涯规划的步骤是： 1、自我评估自我评估包括对自己的兴趣、特长、性格的了解，也包括对自己的学识、技能、智商、情商的测试，以及对自己思维方式、思维方法、道德水准的评价等等。自我评估的目的，是认识自己、了解自己，从而对自己所适合的职业和职业生涯目标做出合理的抉择。 2、职业生涯机会的评估职业生涯机会的评估，主要是评估周边各种环境因素对自己职业生涯发展的影响。在制定个人的职业生涯规划时，要充分了解所处环境的特点、掌握职业环境的发展变化情况、明确自己在这个环境中的地位以及环境对自己提出的要求和创造的条件等等。只有对环境因素充分了解和把握，才能做到在复杂的环境中避害趋利，使你的职业生涯规划具有实际意义。环境因素评估主要包括：组织环境、政治环境、社会环境、经济环境。 3、确定职业发展目标俗话说：“志不立，天下无可成之事。”立志是人生的起跑点，反映着一个人的理想、胸怀、情趣和价值观。在准确地对自己和环境做出了评估之后，我们可以确定适合自己、有实现可能的职业发展目标。在确定职业发展的目标时要注意自己性格、兴趣、特长与选定职业的比配，更重要的是考察自己所处的内外环境与职业目标是否相适应，不能妄自菲薄，也不能好高骛远。合理、可行的职业生涯目标的确立决定了职业发展中的行为和结果，是制定职业生涯规划的关键。 4、选择职业生涯发展路线在职业目标确定后，向哪一路线发展，如是走技术路线，还是管理路线，是走技术+管理即技术管理路线，还是先走技术路线、再走管理路线等，此时要做出选择。由于发展路线不同，对职业发展的要求也不同。因此，在职业生涯规划中，必须对发展路线做出抉择，以便及时调整自己的学习、工作以及各种行动措施沿着预定的方向前进。 5、制定职业生涯行动计划与措施在确定了职业生涯的终极目标并选定职业发展的路线后，行动便成了关键的环节。这里所指的行动，是指落实目标的具体措施，主要包括工作、培训、教育、轮岗等方面的措施。对应自己行动计划可将职业目标进行分解，即分解为短期目标、中期目标和长期目标，其中短期目标可分为日目标、周目标、月目标、年目标，中期目标一般为三至五年；长期目标为五至十年。分解后的目标有利于跟踪检查，同时可以根据环境变化制定和调整短期行动计划，并针对具体计划目标采取有效措施。职业生涯中的措施主要指为达成既定目标，在提高工作效率、学习知识、掌握技能、开发潜能等方面选用的方法。行动计划要对应相应的措施，要层层分解、具体落实，细致的计划与措施便于进行定时检查和及时调整。 6、评估与回馈影响职业生涯规划的因素很多，有的变化因素是可以预测的，而有的变化因素难以预测。在此状态下，要使职业生涯规划行之有效，就必须不断地对职业生涯规划执行情况进行评估。首先，要对年度目标的执行情况进行总结，确定哪些目标已按计划完成，哪些目标未完成。然后，对未完成目标进行分析，找出未完成原因及发展障碍，制定相应解决障碍的对策及方法。最后，依据评估结果对下年的计划进行修订与完善。如果有必要，也可考虑对职业目标和路线进行修正，但一定要谨慎考虑。