银行的案防工作怎么做，浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

来源：整理时间：2023-07-14 06:08:24 编辑：理财网手机版

1，浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

农村信用社改制组建农商银行后，公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化，农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有。如何在努力发展业务的同时，又能做到强化内控内管、防范案件，保障资金和员工的安全，有力促进农商银行持续、健康的发展，我认为基层网点负责人应该做到以下几点：一、思想上要高度重视。防案控案是银行生存和发展的底线，基层网点负责人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到经营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前，少数网点负责人经营指导思想出现了偏差，片面强调业务发展，轻视内控管理。注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严重违规事件的发生。因此，基层网点负责人要立即纠正重发展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时刻克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。应根据本网点的实际情况因地制宜制订缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。二、行为上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会……你还没注册？或者没有登录？这篇要求至少是高级会员才能阅读！如果你还没注册，请赶紧点此注册吧！如果你已经注册但还没登录，请赶紧点此登录吧！

浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作

2，如何做好新形势下银行案件防控工作

防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。

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面对现实，不要说真理，自己的未来，自己把握当我们追求的理想，当然，不能忽视的现实问题。能够完美的现实和理想，找到你喜欢的工作。当理想与现实的差异，你想三步。 1）面对现实，只要能得到温饱，有一定的收入，你可以走出去，享受现实材料2），你不喜欢的工作。不爱做的“足够好”的工作，然后说什么理想的追求。 3）逐步实现理想，你不喜欢的工作，但你不喜欢努力工作，赚到足够的钱，解决了吃饭问题，然后做你热爱的工作。。。。可以兼得的理想与现实。但你必须有一个计划，你必须付出，必须坚持不懈。三百六十，最好的，所以不能说什么坏事。有什么好工作。许多成功的人做真正开始小而硬，那么成功。作业，只要你喜欢，而且这个工作又特别适合你，最大化你的长处，那么这是一个很好的工作。我不找工作是不利于就业的做法。同时实现了固然好就业的职业生涯，然而，在严峻的就业形势下，这是很难实现的就业机会的同时。在这种情况下，后的第一个就业的职业并不一定是好事，在这个过程中，你会发现自己积累了很多社会经验，积累了大量的专业技能，但现在公司正在越来越多地寻找经验。所以先积累经验，它还有助于你以后找到更理想的工作。工作实践中，储蓄，也有经过自己的发展有一定的条件。行应该说什么不该做，只要能做到努力哪一行。

如何做好新形势下银行案件防控工作

3，如何加强银行安全保卫工作

文章来源莲山课件 w ww.5 Y k J.cOM公文　　一、“谁主管、谁负责”的工作原则是做好我行安全保卫工作的关键。基层银行的安全防范工作做的好坏，很大程度上取决于“一把手”对安全保卫工作的态度和重视程度。如果有得过且过的思想，这个单位的安全保卫工作肯定穷于应付，流于形式，事故会层出不穷，隐患比比皆是。因此，作为基层行领导应加强对“安全是最直接创造力”深刻内涵的理解，要经常对安全保卫工作调查了解，定期不定期地召开专门会议，深入分析当前的社会治安形势，认真学习相关的制度和法律法规，认真查找本单位在安全保卫工作中存在的问题。对员工开展经常性的安全教育，加大监督检查和解决问题的力度。不等不靠，有什么武器打什么仗。形成“一把手”亲自抓，分管领导具体抓的良好工作局面。认真按照《安全目标责任制》的要求，将安全保卫工作分解到每个岗位、每个人，做到奖罚分明，措施到位。努力促进本行安全保卫工作向更有深度、更具广度、更富成效的目标前进。　　二、以人为本，提高素质是做好我行安全保卫工作的群众基础。人是生产力中最活跃、最进步的因素。任何工作的开展离不开人的参与。从近年银行发案的分析来看：安全意识不强，思想麻痹、侥幸心理、道德防线弱化、拜金主义和享乐主义思想的腐蚀是近年来银行发案的主要原因。提高人的整体素质，增强安全防范意识是我们保卫工作人员的一项重要责任。一是让员工牢固树立安全防范意识，正确认识当前防范案件的紧迫性和必要性，克服案件防范与己无关的错误认识，把案件防范与业务经营、规范操作、岗位创优有机地结合起来。二是利用一切可能利用的机会对员工进行安全防范教育，通过知识灌输、案例分析、制度讲解，使员工了解规章、熟悉法律，知晓利害，做到警钟长鸣，防患未然。三是要在广大员中深入开展思想教育和道德教育，引导大家树立正确的世界观和人生观，自觉增强“免疫力”，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。　　三、预防为主是做好我行安全保卫工作的方针。“预防为主、确保重点、打击敌人、保障安全”是银行安全保卫工作的方针。多年来的实践证明，只有积极主动的预防才能改变银行安全防范工作的被动局面，掌握安全保卫工作的主动权。2004年，省分行提出了“预防为主、标本兼治、综合治理、强化管理、确保安全”的安全保卫目标，这个目标的首要一条也是预防。预防和控制是安全管理的基本措施，没有预防和控制安全管理就是盲目的、虚假的，就是空中楼阁，安全保卫部门就会沦为灭火队，永远掌握不了案件防范的先机。宣传安全文化知识，加强安全教育，强化安全管理，落实安全制度，加大安全投入等等，都是为了预防，在日常工作中一定要改变以往的思维方式，变事后灭火为灾前防范，化被动管理为主动管理。同时，提高员工的安全防范意识，克服案件防范与己无关的错误认识，把案件防范与业务经营、规范操作、岗位创优有机结合起来，把安全防范化作每个员工的自觉行动。　　四、检查到位是做好我行安全保卫工作的有效途径。从近年来众多的金融案件发案情况来分析，外部侵害案件逐渐降低，内部作案呈上升趁势。为什么会出现这种情况，我认为外部侵害案件的降低得益于近年来安防设施投入逐年增加，技术防范手段不断提高，使不法分子无从下手。那么，内部作案增加的原因出在哪儿呢？每年内部检查、外部检查、联合检查、交叉检查都不少，为什么没有检查出问题而非等问题自我暴露呢？我想：主要问题出在检查不到位。主要表现在检查走马观花，敷衍塞责、蜻蜓点水；检查方法老套，没有新意，员工对检查程序早已耳熟能详，甚至比检查人员还要清楚。另外，雷声大，雨点小，往往是重造势，轻内容；重纸上制度建设，轻熟练应用。要改变这种状况首先要改变已往检查中的固有观念，在看文字的同时，注重员工对制度的掌握上。其次是注重问题的整改，通过“回马枪”使检查出的问题得到有效解决。第三要建立健全责任追究机制，把责任追究落到实处，给管理者增加压力，给检查者套上“紧箍咒”，给违规者严厉警示。不搞手下留情，下不为例。文章来源莲山课件 w w

如何加强银行安全保卫工作

4，银行业怎么提高员工案防责任意识

一,强化对案件防控工作的责任制管理。我行严格坚持“谁主管、谁负责”和“一把手负总责”的案件防控责任制管理机制～通过不断深化责任制管理～将责任目标细化分解～逐级签订责任书～逐级落实工作任务～坚持年度考核等方式～着力构建了较为系统和完善的责任制网络体系。把案防工作以责任制的形式落实到每一个机构、每一个部门、每一个重要岗位人员～并将案防工作目标纳入经营管理活动之中～与年度行长经营责任目标同考核。凡发生经济案件的分支机构～当年行长经营责任目标中所占考核分值全项扣除～还将严格按照本行相关规定追究有关人员的责任。年终～对案防责任制执行考核为优秀的分支机构给予通报表彰和奖励。正向与负向激励相结合考核机制的运用～使所辖机构各级管理人员案防履职责任意识得到增强～进一步提升了全行案件防控的综合能力。 ,二,着力加强案件防控的道德防线建设。案件风险防控～人的因素是关键～人的思想意识一旦发生偏差～再严密的制度都有机可寻。我行坚持以人为本～强化教育引导～采取对新入行员工进行职业道德、纪律培训教育～对在职员工进行案例警示教育、合规教育～对管理人员上专题廉政党课等形式～努力筑牢思想防线。通过宣传教育～强化员工熟知本职岗位行为规范和禁止事项～清楚知道应该怎样做～时刻 11/16页谨记不能做什么～及时消除发案的思想根源。去年～领导小组办公室先后给新入行员工讲授职业道德、职业纪律培训课XX次～受培训人员XX人次,组织警示教育参观学习活动XX次～受教育中层管理人员XX人,转发和制作学习通报材料XX份～供各部室、各分支行干部员工学习使用。各分支行结合实际创造性地开展多项思想教育活动～为实现??年度的工作目标奠定了坚实基础。 ,三,重视和发挥案防工作的整体联动效应。案件风险防控是一项长期而艰巨的任务～涉及范围广。全行各部门、各机构均坚持“守土有责”～前中后台整体联动～各个环节严格把控～全力查防案件风险。一是贯彻落实银监会规范操作风险管理工作的“十三条意见”和“十个联动”要求～法律合规部牵头开展以防范操作风险为重点的经营管理大检查。二是贯彻执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》～防范和治理案件风险隐患～案防领导小组办公室组织开展银行从业人员违反职业操守问题、银行员工涉及社会融资行为风险等专项排查。三是体现监管要求～把控风险重点～审计部牵头开展“内,外,部审计发现问题跟踪审计”、“柜面及信贷业务操作风险审计”等专项审计～并对XX个分支行开展了内部控制审计评价。四是为控制和预防会计操作风险～运营管理部对XX家分支机构的XX个营业网点开展运营管理检查～了解和掌握各营业机构内部控制情况～揭示柜面操作、支付结算、会计核算及运营内控管理活动中存在的问题。五是其他各业务管理条线、各分支机构结合各自工作广泛开展多项检查、突查～以查促防～极大地提高了全行案件风险的防控能力。 22/16页 ,四,全面贯彻执行银监会127号文件精神。银监会127号文件是以加强银行业金融机构案件防控基础工作～严格柜台业务操作为主要内容的专项文件～具体包括重要岗位员工轮岗、对账、案件风险审计等方面的工作要求和具体措施。我行全面贯彻落实银监会127号文件精神～重点强化了四个方面的工作:一是及时组织开展以防范柜面操作风险为核心的柜台业务专项检查和审计。二是加强集中对账管理。全面改造银企对账系统进行～新增内部账集中对账功能～机构往来内部账的全面集中对账,存放中央银行、存放境内、境外同业账务按日、按月对账。三是加强重要岗位人员轮岗管理。制订出台《XX银行重要岗位人员轮岗暂行办法》～对XX名柜员、XX名授权会计进行轮岗～加大了对会计柜面业务风险的控制和制衡。四是加强案件风险审计。新制订出台《XX银行案件或操作风险审计管理办法(试行)》～将案件风险列入常规性审计活动之中～积极发挥内审在案件防控中的重要职能～及时查纠违规操作行为～消除发案隐患。 ,五,严肃查处违反规章制度的行为。去年从严查处了管理人员违规及授意下属员工违规办理业务的重大违规行为。通过惩处～充分表明行党委的态度和决心～维护了法规制度的严肃性～给全行员工以警示和教育。 ,六,深入扎实地抓好安全保卫各项工作。密切关注银行业安全保卫工作新形势、新特点、新动态～紧密结合实际～将安全保卫工作的具体措施落到实处～实现全年无安全责任事故。一是严格落实安全保卫工作责任制管理。层层签订《安全保卫工作责任书》～形成层层 33/16页相连、环环相扣的安全保卫责任网络体系～严格考核～严格奖惩。二是完善安全保卫制度。对不符合当前工作需要的规章制度～重新进行梳理和完善。三是完成总行监控中心和报警联网系统改造。总行金库实现款箱流转数字化管理。四是开展安保处突演练。时刻保持高度警惕～切实提高人防技能。五是抓社会治安综合治理。落实治安责任～严格管理～认真排查～落实整改～消除不安全因素～确保了全行工作的安全运行。

5，如何有效提高银行基层机构案件防控能力

提升基层机构案件防控能力措施：　　一、强化员工的教育培训持续抓好员工的教育培训，不断提升员工整体素质，营造合规文化是提升基层机构案件防控能力的前提和基础。　　首先，抓好员工思想政治和道德教育。通过开展理论知识学习，典型案件讲解，请服刑人员现身说法等教育活动，使每位员工深刻反思，汲取教训，牢固树立正确的人生观、价值观，增强爱岗敬业意识，从思想深处筑牢正义之堤，从主观上抵制、检举各类案件和风险行为，真正让员工不愿意去违规。　　其次，开展企业文化教育活动。通过学习银行的愿意、核心价值观、使命、理念、企业责任等，将企业文化渗透到员工的工作环境这中、员工的行为之中，使每位员工能够更好地认识、认可自己所在的银行，从而不断地提升员工的归属感、主人翁感，让员工不想去违规。　　最后，强化规章制度学习。利用晨会、例会等形式，组织员工学习“银行从业人员廉洁从业若干规定”等，保证不留死角、不出盲点，使每位员工把握从业的“底线”，增强员工的风险防范意识，并营造“人人讲合规、事事讲廉洁”的良好氛围。通过教育培训，使案件防控理念根植于每位员工心底，贯穿于业务操作的每个环节，变成现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯，真正从源头上遏制风险的发生。　　二、加强基层机构执行力建设作为执行单位，基层机构在风险防范管理中出现的问题，归根到底是执行力的问题。因此，必须加强执行力建设，真正将基层机构案件防控工作落到实处。　　首先，把案件防控作为一把手工程，列入领导人员月度、季度、年度考核之中，要求基层管理者不仅要抓业务发展，同样要抓执行力建设。管理者不仅要具备给每位员工灌输思想的能力，还要以身作则，率先垂范，对上级制定的各项规章制度和合规要求，一丝不苟地贯彻执行，发挥管理者前线“指挥员”和“战斗员”的作用，影响并激发员工提升执行力的热情。　　其次，始终保持案防工作高压态势。要健全岗位管理，落实案件防控责任，定期与员工签订案件防控工作责任状，将案防任务和要求分解、落实到每一个岗位、每一个人，让每个人都成为案防的关键人、第一责任人。　　其三，强化激励约束，严格问责。建立“结果与过程同考核”的机制，对好的做法建立案防专项基金，奖励员工主动揭露风险、抵制违规行为的做法。对导致风险或案件发生的责任人员和未尽责的检查人员，严肃处理，从而有效防范案件、重大违规问题的发生。最后，切实做好问题整改工作。对检查发现的问题不能仅停留在揭露问题层面，而应该对问题进行持续关注、持续检查，使问题得到彻底解决。　　三、建立健全监督管理机制监督管理是推动案件防控能力不断提升的关键所在，也是促进基层机构业务持续健康发展的前提。　　首先，整合基层行监督管理层级，搭建以委派会计主管、风险经理、纪检监察特派员为主体的监督平台，充分发挥“三道防线”的作用，切实履行岗位职责，充分运用业务检查、会计稽核和柜面监测等人、机监控手段，加强对基层机构关键风险点、违规行为易发部位和发生频率较高、可能造成较大损失的风险点进行持续、重点监控与检查。　　其次，加大监督检查频度和力度，并有针对性地制定各种防控措施。对履纠履范问题、关键风险点要采用定期检查与不定期检查相结合的方式，对一般风险点采用定期检查的方式，对检查的问题要整理成册，供员工学习。　　最后，建立案件防控建议中心。员工在平时工作中发现的风险案件以及可能导致风险的一些流程漏洞都可以向案件防控建议中心反映，让每位员工都能成为案件防控监督员。　　四、提升案件风险识别能力案件风险识别是事中控制最有效的方法，识别能力的提升能够准确找到风险隐患，并及时将风险消除。　　首先，在对各项业务、规章制度学习的同时，业务操作中的一些关键节点，特别是风险节点整理汇编成册，并列举此节点可能发现或已经发生的案件，供员工学习。　　其次，组织员工讨论业务流程，让员工自己去发挖掘潜在的风险点，从而使员工增强风险的预判能力。　　其三，充分利用审计、会计、营运管理等相关系统，加强案件风险动态监测，对同一账户大额资金（单笔50万元以上）当日进、当日出、柜员自办业务、客户资金流入员工个人账户等实现实时监测。最后，借助上级行的案件防控动态、风险提示、典型案件通报、内部信息网站等各种平台，及时组织员工开展典型案件作案手法识别及防范学习研讨，并结合本机构的违规问题进行深入剖析，提高各类风险识别能力，并举一反三，查漏补缺。　　总之，作为高风险行业，银行案件防控是一项长期而艰巨的工作，抓好案件防控工作需要基层机构高度重视，通过教育培训、监督管理等，切实将案件防控风险落到实处，为业务发展保驾护航。

作为商业银行经营管理的重要组成部分，基层机构的案件防控工作直接关系到商业银行的稳健、可持续发展。在当前银行业竞争日趋激烈，风险无处不在的环境下，如何提升基层机构案件防控能力，已经成为各银行亟待解决的关键问题之一。一、强化员工的教育培训持续抓好员工的教育培训，不断提升员工整体素质，营造合规文化是提升基层机构案件防控能力的前提和基础。首先，抓好员工思想政治和道德教育。通过开展理论知识学习，典型案件讲解，请服刑人员现身说法等教育活动，使每位员工深刻反思，汲取教训，牢固树立正确的人生观、价值观，增强爱岗敬业意识，从思想深处筑牢正义之堤，从主观上抵制、检举各类案件和风险行为，真正让员工不愿意去违规。其次，开展企业文化教育活动。通过学习银行的愿意、核心价值观、使命、理念、企业责任等，将企业文化渗透到员工的工作环境这中、员工的行为之中，使每位员工能够更好地认识、认可自己所在的银行，从而不断地提升员工的归属感、主人翁感，让员工不想去违规。最后，强化规章制度学习。利用晨会、例会等形式，组织员工学习“银行从业人员廉洁从业若干规定”等，保证不留死角、不出盲点，使每位员工把握从业的“底线”，增强员工的风险防范意识，并营造“人人讲合规、事事讲廉洁”的良好氛围。通过教育培训，使案件防控理念根植于每位员工心底，贯穿于业务操作的每个环节，变成现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯，真正从源头上遏制风险的发生。二、加强基层机构执行力建设作为执行单位，基层机构在风险防范管理中出现的问题，归根到底是执行力的问题。因此，必须加强执行力建设，真正将基层机构案件防控工作落到实处。首先，把案件防控作为一把手工程，列入领导人员月度、季度、年度考核之中，要求基层管理者不仅要抓业务发展，同样要抓执行力建设。管理者不仅要具备给每位员工灌输思想的能力，还要以身作则，率先垂范，对上级制定的各项规章制度和合规要求，一丝不苟地贯彻执行，发挥管理者前线“指挥员”和“战斗员”的作用，影响并激发员工提升执行力的热情。其次，始终保持案防工作高压态势。要健全岗位管理，落实案件防控责任，定期与员工签订案件防控工作责任状，将案防任务和要求分解、落实到每一个岗位、每一个人，让每个人都成为案防的关键人、第一责任人。其三，强化激励约束，严格问责。建立“结果与过程同考核”的机制，对好的做法建立案防专项基金，奖励员工主动揭露风险、抵制违规行为的做法。对导致风险或案件发生的责任人员和未尽责的检查人员，严肃处理，从而有效防范案件、重大违规问题的发生。最后，切实做好问题整改工作。对检查发现的问题不能仅停留在揭露问题层面，而应该对问题进行持续关注、持续检查，使问题得到彻底解决。三、建立健全监督管理机制监督管理是推动案件防控能力不断提升的关键所在，也是促进基层机构业务持续健康发展的前提。首先，整合基层行监督管理层级，搭建以委派会计主管、风险经理、纪检监察特派员为主体的监督平台，充分发挥“三道防线”的作用，切实履行岗位职责，充分运用业务检查、会计稽核和柜面监测等人、机监控手段，加强对基层机构关键风险点、违规行为易发部位和发生频率较高、可能造成较大损失的风险点进行持续、重点监控与检查。其次，加大监督检查频度和力度，并有针对性地制定各种防控措施。对履纠履范问题、关键风险点要采用定期检查与不定期检查相结合的方式，对一般风险点采用定期检查的方式，对检查的问题要整理成册，供员工学习。最后，建立案件防控建议中心。员工在平时工作中发现的风险案件以及可能导致风险的一些流程漏洞都可以向案件防控建议中心反映，让每位员工都能成为案件防控监督员。四、提升案件风险识别能力案件风险识别是事中控制最有效的方法，识别能力的提升能够准确找到风险隐患，并及时将风险消除。首先，在对各项业务、规章制度学习的同时，业务操作中的一些关键节点，特别是风险节点整理汇编成册，并列举此节点可能发现或已经发生的案件，供员工学习。其次，组织员工讨论业务流程，让员工自己去发挖掘潜在的风险点，从而使员工增强风险的预判能力。其三，充分利用审计、会计、营运管理等相关系统，加强案件风险动态监测，对同一账户大额资金（单笔50万元以上）当日进、当日出、柜员自办业务、客户资金流入员工个人账户等实现实时监测。最后，借助上级行的案件防控动态、风险提示、典型案件通报、内部信息网站等各种平台，及时组织员工开展典型案件作案手法识别及防范学习研讨，并结合本机构的违规问题进行深入剖析，提高各类风险识别能力，并举一反三，查漏补缺。总之，作为高风险行业，银行案件防控是一项长期而艰巨的工作，抓好案件防控工作需要基层机构高度重视，通过教育培训、监督管理等，切实将案件防控风险落到实处，为业务发展保驾护航。

对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管使用制度。加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我国农村金融机构人员素质差异性很大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。