怎么说服客户做理财，一般做投资理财的该怎么跟客服介绍自己

来源：整理时间：2022-12-29 10:15:26 编辑：理财网手机版

1，一般做投资理财的该怎么跟客服介绍自己

1、想投资理财的产品2、网站浏览一遍了解企业及项目情况3、是男是女说话要有耐心多咨询互动。

一般做投资理财的该怎么跟客服介绍自己

2，理财顾问关于理财面对客户的话术

这个得看客户了，一般来说不同的客户，自然话术也不听，只要了解专业知识，剩下的，就是好好的跟他交流了，没什么诀窍，你可能缺少一点信心吧

理财顾问关于理财面对客户的话术

3，如何说服别人投资理财

别人看到利益且风险不是很大的话就会愿意投资了。本身没有投资意向的人你劝也是没用的，因为他们承担不了任何的风险除非你能保证收益否则一旦亏损你就麻烦了。

如何说服别人投资理财

4，作为一个新的理财顾问如何拓展客户

亲，首先你要具备勤奋、真诚、热情且乐于助人的思想品质，其次你还要具备丰富的专业知识，只有如此才能做工作！

首先应该明白的是你想做一个专业顾问。那就意味着专业很强。顾问，顾名思义，就是通过询问答疑解决客户问题，从而促成成交的。这样说就是以行业术语通过通俗易懂的语言站在客户的角度为客户服务。既然是投资顾问，投资常识、产品特点以及操作流程等、公司或者相关情况都需要熟知的。交谈也要注意方法，一定不表现的向个推销的，这样客户根本就没兴趣继续听下去，首先要勾起客户的兴趣，让他主动靠近你，这样客户也不会对你所说的种种好处产生反感，不然客户就觉得你在吹牛。甚至骗子想做个专业的顾问而且是投资顾问那么像股票期货国债基金黄金外汇银行保险这些所有和投资管理理财的知识是一定要学的专业的顾问就是站在客户的立场为他做出种种的选择与分析使客户可以相信你说的话

5，如何销售理财产品

为大家简单介绍一些推销技巧，希望可以为大家提供一些帮助。1. 　　顾客只要一跨进你的店门，就意味着有销售商品的可能，句真诚的问候，相信这位顾客所以公司要求门店对来店的顾客要提供“三个一”服务，即一句问候、一个微笑和一杯水服务。2. .决定推销对象　　经常有时进店购买的不只一人，可能是一对夫妇或跟朋友、同事一起来。这时就必须先判定谁是购买的决定者。只要判断正确了，在接着的推销就可起到事半功倍的效果　　3. 过于热情会赶走顾客　　当顾客刚进店在看商品，还没有决定购买时，他们的心情都是比较胆怯的，对店员的行为也比较敏感。特别是一些生疏的客人，如果对他过分积极的接待，可能会导致他的反感。此时不如给他一个相对宽松的环境，与之保持一定的距离，但要留意客人的举止，需要时再主动上前服务；4. .因人而异的推销　　因每个顾客对商品的需求各有不同，所以在向顾客推荐商品时，必须先判断顾客穿着的品位、风格、档次等，然后再推荐介绍。如果盲目地推荐只会造成顾客对你的不信赖。况且公司推崇的是“服务经营”，而不是“贩卖销售”的旧观念，赢得客人的信赖才是最重要的　　5. 给顾客台阶的推销　　顾客一般都比较好面子，所以在推销过程中，一定要顾及他们的自尊。在可能伤及顾客自尊的情况下要选择合适的理由，给他们台阶下。这样既能做成交易，又不伤及顾客。　　6. .幽默推销法　　幽默是一种润滑剂，它能够缓和僵局，制造轻松的气氛。即使在推销上也不失是个好方法。在向客人推荐商品时，一句幽默的话往往可以博得客人的开心，而放松防备的心理，最后达成交易。不过须注意幽默推销时要懂得把握时机和推销的对象。　　　　推销技巧还有很多方面的内容，推销人员要想全面的提高自己的业务能力，就要尽量让自己变成一个杂家，我们不去力求做每个方面的专材，只要能完成我们的推销职责就是好的。

（一）整合营销策略金融产品观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立“大市场”观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。 (二)新产品开发策略金融新产品开发要找准“利基点”，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同方法。在这方面也可借鉴国外银行成功经验。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。（三)促销策略入世以后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略运用上一方面应加大投入，形成规模；另一方面则应把各种好的促销手段，把这一系列促销手段加以有机组合、统一策划、统一组织，以便收到良好的整体效果。促销的主要策略有一是广告促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。 (四)品牌经理营销策略如何在保持金融企业整体形象、价值观念和企业文化的前提下，或者说在一个总品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更为广阔的市场和生存空间，避免出现一个金融企业的品牌族群互相矛盾及冲突的尴尬局面。我国目前的金融营销现状正反映了金融企业还未对金融营销有深入的了解，没有看到它与其它产品营销之间的不同。因此也就未加重视，这也为今后开展金融营销提出了新的要求，那就是必须深入了解其内涵才能有的放矢地做好金融营销。

6，投资理财的话术怎么说

原发布者:一般小调88文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。我们公司在*****，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。3、要不你电话

加强自身知识的积累，对理财知识都要很好的了解，掌握理财规划的一般流程，从客户的角度出发，了解客户个人信息、收入支出情况、资产负债情况、理财目标、风险承受能力进行全面分析，从而为客户提供全面的理财规划建议对自己公司的理财产品有个全面的认识：自己公司里的所有理财产品哪款最好？优点、缺点、以及未来一两年内各理财产品的投资标的的发展趋势如何？各个理财产品适合什么类型的客户？公司的理财产品和其他公司同类理财产品相比的优势、不足？营销技能培训：掌握各个阶段客户心理发展过程，以及各个不同客户类型的性格特征然后，1. 首先一定要判断客户的类型，只有和客户的性格类型走到一个频道上，客户才会喜欢你2. 然后判断客户现在的心理阶段，循序渐进，一步一步引导客户3. 掌握理财规划的流程：和客户交流过程中要了解到哪些信息？收入、支出、资产负债、理财目标、风险承受能力等一些信息，为客户出具全面的理财规划建议

交流过程注意问题： 1、不要问客户现在是否有空？假如客户说他现在在忙，就回答，那这样吧，你先忙，我一个小时后再给你去电话。 2、一通电话不要全部都是自己讲，学会倾听客户的提问 3、第一通电话，客户没有明显意向，不要目的太强，这样会引起客户的防备心态 4、不要急着问客户的姓名，等通话中段再问 5、跟客户预示，为下次去电准备（非农数据，有什么消息第一时间通知你） 6、有什么问题解决什么问题，切勿画蛇添足。 7、针对分类出意向客户，制定合理的跟踪方案并解决客户所提出的各种问题，促使客户成交。

结合所营销的理财产品的特点，总结出一些话术。然后看面对的潜在客户群的需求，把产品优势告诉他们就可以了。如果感觉不行你问问你经理的意见我是UNX。

比如说:你好！我们这有一款很好的投资产品，我看了您的基本信息资料，感觉您挺适合的，然后介绍这款的详细信息。希望可以帮到你。

交流过程注意问题：1、不要问客户现在是否有空？假如客户说他现在在忙，就回答，那这样吧，你先忙，我一个小时后再给你去电话。2、一通电话不要全部都是自己讲，学会倾听客户的提问3、第一通电话，客户没有明显意向，不要目的太强，这样会引起客户的防备心态4、不要急着问客户的姓名，等通话中段再问5、跟客户预示，为下次去电准备（非农数据，有什么消息第一时间通知你）6、有什么问题解决什么问题，切勿画蛇添足。7、针对分类出意向客户，制定合理的跟踪方案并解决客户所提出的各种问题，促使客户成交。

7，关于让人投资理财的电话营销话术

转载“电话营销作为一种营销模式，在今下这个时期都被很多的人认为是一种过时的，太过传统而且效率很低的营销方式，但就现在的发展水平，电话营销仍是现代企业采取的最为直接和高效的营销方式．　　作为一名优秀的电话销售人员，应该以善于向客户提问关键问题为导向。以帮助客户解决问题为导向的销售代表，会时刻注意客户目前的环境中可能存在什么问题，而自己的产品怎样卓有成效地帮助客户解决这些问题。　　但是你如何才能全面地了解客户可能存在的问题呢？这就需要向客户提问各种关键的问题了。所以，想要做一名出色的电话营销人员，就一定要记住：　　向客户提问各种关键问题的能力跟销售的能力是成正比的。－－提问的方式　　根据提问的角度，可以简要地把问题分为两大类：开放式的问题和封闭式的问题。1.开放式的问题　　开放式的问题就是为引导对方能自由启口而选定的话题。如果你想多了解一些客户的需求，就要多提一些开放式的问题。能体现开放式的问题的疑问词有：“什么”、“哪里”、“告诉”、“怎样”、“为什么”、“谈谈”等。　　2.封闭式的问题　　封闭式的问题是指为引导谈话的主题，由提鲜者选定特定的话题来希望对方的回答于限定的范围。封闭式的问题经常体现在“能不能”、“对吗”、“是不是”、“会不会”、“多久”等疑问词之间。如果你想获得一些更加具体的资料和信息时，就需要对客户提出封闭式的问题，这样才能让客户确认你是否理解了他的意思。但是在电话销售中，如果你问了很多封闭式的问题，这会给客户造成一种压力，同时也不利于自己对信息的收集。所以在前期了解客户的需求时，应多问一些开放式的问题，以便让客户能够自由、毫无拘束地说，这样才更有可能使你从中获得有用的信息，找到新的商机。－－提问的技巧　　提问的技巧具体分为以下四个方面：　　1.前奏　　前奏的就是告诉客户，回答你的问题是必要的或至少是没有坏处的。如果你要提出客户可能不愿回答的敏感问题，运用一个前奏就能有望改变客户的想法。例如提问客户的项目预算，一般的客户都是不愿意告诉你的。这时你可以加一个这样的前奏：“为了给您推荐一个最适合的方案，我想知道这个项目大概的投资水平在怎样的范围内呢？”通过前奏就能有效地提醒客户，让我了解项目预算是必要的，客户就有正面回答的一些可能性。　　2.反问　　如果客户向你提出的问题而你却不知道怎样回答，这时你有两种方式可以选择：①实事求是，切忌不懂装懂；②反过来提问客户，让客户说出他是怎样看待这个问题的，这通常就是他希望得到的回答，你也就正好可以据此投其所好了。　　3.沉默　　如果在通话过程中出现了长时间的沉默，这当然会造成很尴尬的局面。但是适当的沉默也是十分必要的。例如向客户提问后，保持一小段时间的沉默，正好能给客户提供一次必要的思考的时间。　　4.同一时间只问一个问题　　通常你可能需要同时提出几个问题要对方回答，而他往往只会记得其中的一个，或觉得无从谈起。所以同一时间只问一个问题才是最好的选择。－－倾听的技巧　　学会倾听是非常必要的，客户势必不会总是重复同一问题。如果你心不在焉，听而不闻，就很可能漏掉一些很重要的信息，以致失去成交的机会。所以倾听技巧非常重要，好的倾听技巧主要有以下四个：　　1.确认　　在客户讲话过程中，可能会有一些词语你没有听清，也可能有一些专业术语你不懂，这就特别需要向客户进行确认，进一步明确客户所讲的内容。　　同时，你跟客户交流时一定要注意自己的术语使用问题，你不能运用太多的术语，以免容易给客户造成理解上的障碍。2.澄清　　对容易产生歧义的地方，要及时地与对方沟通，以便充分了解客户的真正想法。客户说的某一句话可能存在着两种或多种理解，如果自以为是，只按照自己的好恶去理解，就必然容易产生误解。所以一定要及时地与客户进行交流，澄清事实。　　3.反馈　　在倾听的过程中，要积极地向客户及时进行反馈。你要不断地让他意识到你始终都在认真地听他讲话。如果你只顾自己长时间的讲话而听不到回应，势必会给客户造成心理压力，他自然就不愿意继续讲下面的内容而只想尽快地结束通话了。　　4.记录　　在进行电话交流时一定要做好记录。电话交流的时间很有限，你很难记住客户需求的所有关键点，最好的办法是随时把客户提到的重点及时地记录下来。　　5.判断客户的性格　　通过打电话听出客户的性格。根据前面讲过的四种类型的性格，给目前的客户一个大概的定位。然后对应这个定位去适应对方，根据上文讲到的方法分别应对。