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p2p为什么存管到银行(p2p银行存管有用吗)

来源:整理 时间:2022-11-29 19:44:11 编辑:理财家二丫 手机版

1. p2p银行存管有用吗

判断P2P平台是否真正资金银行存管,最直接,简单的方法就是注册平台,完成之后如果进行投资会提醒用户需要开通第三方银行账户

1、仔细核对开户页面网址,必须是银行提供的开户页面。在平台注册会员时,会提示要进行银行实名认证。并跳转到银行页面进行实名认证(填写真实姓名和身份信息),开设银行虚拟投资账户。

2、注册账户时会收到银行短信提示。投资者成功注册资金存管账户后,会收到银行而不是P2P平台发送的短信提示。

3、可以查询到由存管行出具的每月数据报告。真正的银行存管平台,每个月都会及时披露由存管银行出具的数据报告。投资人可以通过查看网贷平台信息披露或者是咨询网贷平台客服,并向客服索要第三方资金存管协议。或者是根据客服提供的存管机构,直接向存管机构进行核实。

4、银行存管的平台一定能找到三方存管协议。P2P平台与银行的系统完成对接后:银行将为用户在平台的交易提供集实名验证、支付结算、资金存管等多项功能服务。要确定资金流转是否在所存管的银行中进行,投资明细都可以在银行界面中查询。

5、直接拨打网上公示的存管银行的电话,查询是否接入银行存管。

2. 银行存管隐形门槛 P2P资金报价水涨船高

有两种:一种是一步式,一种是两步式。一步式的签约方式,只需在证券公司签约即可,不需要再去银行;两步式的既要去证券公司又要去银行签约。“第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管,由存管银行按照法律、法规的要求,负责客户资金的存取与资金交收,证券交易操作保持不变。

该业务遵循“券商管证券,银行管资金”的原则,也就是券商管股票,银行管钱了,将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。

3. p2p存款

报案前所需要准备的材料有:

1.自述材料和报案登记表案

2.身份证复印件(正反面)

3.充值(提现)过的银行卡复印件(开户行名称、用户名、卡号)

4.平台所有充值记录截图打印

5.平台所有提现记录截图打印

6.平台所有充值(提现)过的银行流水打印出来(可到开户银行打印投资期间的投资、收益、银行账户往来明细并加盖银行章印,或打印投资期间网银截图等)

7.平台待收总额截图打印

8.平台账户信息截图打印

9.有第三方支持平台支持的把交易记录截图打印

10.平台所有待收合同或标书下载打印

注意事项:

1.如委托他人提交上述证据材料,则需要委托书;

2.第2-10项每页写上“复印件本人提供,原件本人保管”,签上自己的名字,写日期,按手印;

3.每个合同单独用夹子夹好(不要用订书机装订),合同夹好后第一页和最后一页写上“复印件本人提供,原件本人保管”,签上自己的名字,写日期,按手印。

受害的投资者在发现P2P平台存在涉嫌犯罪时,应及时向公安机关报案,通过进入刑事司法程序取回涉案财物。报案可到平台所在地,也可在自己居住的所在地经侦或派出所报案。

想速度快的,去平台所在地,经侦不会推诿。而且都会制定出清晰、详细的表格,一步步指引。

去居住地所属派出所报案的,会遇到一个要等待爆雷平台先立案的回复,一般报案人数达到30人以上就可以立案,可以现在群里召集下,凑够30人再去,基本都可以。

为了提高成功立案的可能性,投资者可以委托律师整理已有证据及撰写报案文件材料,进入刑事程序后,在证据收集和控制P2P平台相关责任人方面,刑事司法方式具有其他任何方式所不具备的优势,公安机关会尽可能的逐一收集集资参与人的言辞证据、查实书面合同、银行交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据,综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等。由于P2P借贷的受害者遍布全国各地,涉及跨区域的案件处理问题,公安机关等亦具有不同地区协助办公的优势。

尽管进入刑事流程,投资者将变得相对被动,但投资者仍需时刻关注刑事处理进度。

一件刑事案件大致可以分为以下三个阶段

侦查阶段

公安机关对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能终结的案件,可以经上一级人民检察院批准延长一个月。也就是说最多三个月,公安机关就得将案件移交到检察院。在这个阶段,大家能够做的事就是尽量将自己掌握的线索提供给经侦。

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