银行三违反是什么，什么是银监会提出的三违反三套利四不当

来源：整理时间：2023-10-21 10:14:02 编辑：理财网手机版

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1，什么是银监会提出的三违反三套利四不当
2，银监会为什么要出台三套利三违反四不当
3，为什么银监会检查会延期
4，现在什么银行办理信用卡不看征信
5，银行的结算纪律有哪些

1，什么是银监会提出的三违反三套利四不当

“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”“监管套利、空转套利、关联套利”“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”——这就是具体的内容！

楼下答案是一个，补充一个：防止资金的无记录泛滥，抑制通货膨胀。

什么是银监会提出的三违反三套利四不当

2，银监会为什么要出台三套利三违反四不当

楼下答案是一个，补充一个：防止资金的无记录泛滥，抑制通货膨胀。

银监会为什么要出台三套利三违反四不当

3，为什么银监会检查会延期

据报道，业内俗称“三三四”大检查的自查报告可以延期提交，旨在给出时间查实风险底数，但并非无限延期，监管态度没有改变。此番延期，跟此前监管的基调一脉相承，即把握好监管的力度与节奏。银监会开展的轰轰烈烈全系统大检查，近期节奏有所放缓；但这并不意味着监管尺度有所放松。6月初开始，银行陆续从各分管部门或各地银监局收到了可以延迟递交自查报告的口头消息，延期时间为一两个月。今年3月末，银监会部署开展“三违反”（出自45号文，指违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章）、“三套利”（46号文，监管套利、空转套利、关联套利）、“四不当”（53号文，不当创新、不当交易、不当激励、不当收费）专项治理工作——业内俗称“三三四”大检查，检查重点在于同业和理财业务。在此背景下，多家银行停摆多项原打擦边球的业务。此前银监会部署，银行本应于6月12日前递交“三违反”“三套利”自查报告，于7月15日前递交“四不当”的自查报告。一位知情人士告诉财新记者，这些自查报告均可以延期提交。延期时间未定，由各地方银监局视工作进度自行酌定，但并非外媒报道的长达三个月之久，“也不能无限期延期，可能就一两个月”。接近监管人士称，这么做的原因在于，一是“三三四”原部署的时间到递交报告的时间比较短，现在希望银行能查实违规业务，真正摸清风险底数，“不能因为赶时间就随便弄弄，要真正把事情弄清楚。

为什么银监会检查会延期

4，现在什么银行办理信用卡不看征信

任何银行在办理信用卡时都会对申请人的征信等信息进行查询。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第四十三条对首次申请本行信用卡的客户，不得采取全程系统自动发卡方式核发信用卡。信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控：（一）在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录；（二）在征信系统中无信贷记录；（三）在征信系统中有不良记录；（四）在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录；（五）单位代办商务差旅卡和商务采购卡；（六）其他渠道获得的风险信息。扩展资料：《商业银行信用卡业务监督管理办法》第一百零九条商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到2次的，由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正；逾期未改正或安全隐患在短时间内难以解决的，中国银监会及其派出机构除采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定的监管措施外，还可以视情况分别采取以下措施：（一）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）信用卡发卡业务或收单业务；（二）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）发展新的信用卡业务持卡人；（三）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）发展新的信用卡业务特约商户；（四）责令停止批准增设营运中心等；（五）责令停止开办新业务；（六）其他审慎性监管措施。参考资料来源：搜狗百科——商业银行信用卡业务监督管理办法

现在几乎都看，只要你申请了哪家，你的征信就曾被哪家查看过了，并且央行也会记录你都被哪家查看过的记录，这征信不能乱查看，查看的次数也会有记录，查看的记录越多信用越差。黑户也是大把的不止千万，上亿也是有的。也因此其实很多人被逼着放弃了银行去做私贷的原因所在。也许将来有一天有过半的人都花了征信后国家也许会有所调整吧。农民有8亿算，如果有3人征信都花了，那时信用卡也就是满天飞没什么用了，呵呵。

现在只要是办理银行，都必须看征信记录！

5，银行的结算纪律有哪些

　　银行是办理结算的主体，是维护结算秩序的重要环节，银行必须严格按照结算制度办理结算。银行应该遵守的结算纪律主要包括以下几条：　　第一，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金、受理无理拒付、不扣少扣滞纳金；　　第二，不准在结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通；第三，不准违反规定开立账户；第四，不准拒绝受理、代理他行正常结算业务；第五，不准放弃对企业单位违反结算纪律的制裁；第六，不准违章承兑、贴现商业汇票和逃避承兑责任，拒绝支付已承兑的商业汇票票款；第七，不准超额占用联行汇差资金、转嫁资金矛盾；第八，不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项和清算大额银行汇票资金。银行除了严格遵守上述纪律之外，为了保证结算质量，还必须严格遵守规定的办理结算的时间标准。根据《关于加强银行结算工作的决定》，向外发出的结算凭证，必须于当天至迟次日寄发；收到的结算凭证，必须及时将款项支付给收款人。结算的时间，同城一般不超过2天；异地全国或省内直接通汇行之间，电汇一般不超过4天，信汇—般不超过7天。

　第一，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金、受理无理拒付、不扣少扣滞纳金；　　第二，不准在结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通；　　第三，不准违反规定开立账户；　　第四，不准拒绝受理、代理他行正常结算业务；　　第五，不准放弃对企业单位违反结算纪律的制裁；　　第六，不准违章承兑、贴现商业汇票和逃避承兑责任，拒绝支付已承兑的商业汇票票款；　　第七，不准超额占用联行汇差资金、转嫁资金矛盾；　　第八，不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项和清算大额银行汇票资金。　　银行除了严格遵守上述纪律之外，为了保证结算质量，还必须严格遵守规定的办理结算的时间标准。根据《关于加强银行结算工作的决定》，向外发出的结算凭证，必须于当天至迟次日寄发；收到的结算凭证，必须及时将款项支付给收款人。结算的时间，同城一般不超过2天；异地全国或省内直接通汇行之间，电汇一般不超过4天，信汇—般不超过7天