持有基金金额怎么计算公式，基金是怎么算的

本文目录一览

1，基金是怎么算的
2，基金总金额怎么算是份额净值总金额还是份额成本价总金额
3，关于基金的计算
4，基金持仓相关计算公式
5，基金份额和收益是怎么算的
6，基金持有收益怎么算基金收益率是怎么算的
7，基金份额的计算
8，基金的计算公式有哪些
9，基金的计算方法怎么算

1，基金是怎么算的

~~~~基本公式为M=a [-1+(1+x)^n]/x，其中不包括第一年本金的收益即a(1+x)^n-a 完整的基金定投收益计算公式： M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x M：预期收益 a：每期定投金额 x：收益率 n：定投期数(公式中为n次方) 注意a、x和n的匹配，月定投金额、月收益率、定投月数，如果是年，统一以后再计算。

是份额剩上净值就是收益！

基金是怎么算的

2，基金总金额怎么算是份额净值总金额还是份额成本价总金额

看你买的是什么基金，如果是货币基金，那份额就是你的总金额，因为货币基金净值始终为1，如果是其他基金，比如债券基金，那就是份额乘以净值就是你的总金额，因为向债券基金，混合型基金每天基金净值不一样所以每天持有的总金额也不一样，份额是固定的，份额乘以成本价那是你的投资成本，份额乘以当日基金净值那是你目前的持有金额，投资有风险需谨慎

基金总金额怎么算是份额净值总金额还是份额成本价总金额

3，关于基金的计算

市价=余额33048,24*净值0,8744=28897,38，盈亏=成本34000-市值28897,38=5102,62（亏）。这是帐面浮亏。亏5102,62元。如果基金买了已满2年，不收赎回费就是实亏5102,62元。如果基金持有不满1年，扣赎回费0,5%，满1年不满2年扣0,3%。赎回金额=赎回份额*（1-赎回费率）。

你上面已经列的很明白了，现在亏损 5102.62元。你投了34000，现在基金只值28897.38。两个相减。下面那个浮动盈亏如果是正数就是你转的，如果是负数那就是你赔的。

关于基金的计算

4，基金持仓相关计算公式

持仓份额为基金公司清算公布的用户持仓份数摊薄成本=∑买入/转入确认金额-∑卖出/转出确认金额-∑现金分红-∑强制赎回确认金额摊薄单价=成本/持仓份额累计盈亏=持仓份额*最新净值-摊薄成本累计盈亏率=累计盈亏/摊薄成本日盈亏=(今日净值*今日份额-今日成本)-(昨日净值*昨日份额-昨日成本) 备注：1.当摊薄成本小于等于0时，不计算累计盈亏率2.当产品持仓份额全部卖出后，相关收益信息不再保留

5，基金份额和收益是怎么算的

申购份额的计算公式：净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值　　基金收益计算方法：　　举例如下：　　一、申购：　　假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。　　净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元) 　　申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元) 　　申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 　　二、赎回：　　假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元) 　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元) 　　赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元) 　　净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

申购的基金确认成功后如果没有经历拆分或者红利再投资，持有基金份额不会变化；以你举的例子来说，第一天上涨10%，持有基金市值为1100，第二天又上涨10%，则持有基金份额为1210元，每一个工作日的涨跌幅度都是以前一个工作日的持有市值为基数的。希望你能明白。

6，基金持有收益怎么算基金收益率是怎么算的

刚开始玩基金的基民，可能对基金不是特别的熟悉，在购买时可能会遇到一些问题，特别是基金收益方面的问题。那么基金持有收益怎么算？基金收益率是怎么算的？为您举例说明。基金持有收益怎么算？首先，我们先了解一下什么是基金持有收益，基金持有收益是指某只基金当前持有份额产生的累积收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。假设：你购买了某只基金，确认份额以后，收益是400元，那么持有收益就是400元，今天收益也是400元，那么持有收益就是800。如果你在今日卖出了该基金，那么持有收益就会变成0。而当该你重新购买该基金时，该基金将按照新的收益重新计算持有收益。总结：基金持有收益计算公式为：持有收益=持仓市值-持有成本。其中，持仓市值=净值×持有份额，持有成本=持有份额×持有单价。注意：在持有成本为0的情况下，持有市值会等于持仓收益。基金收益率是怎么算的？基金收益率一般是指基金证券投资实际收益与投资成本的比率。假设：A基金成立于2015年，假设你在它成立的时候申购，当初累计净值为1。到了2021年4月14日，A基金累计净值是1.2788。那么，成立以来的收益率=(1.2788-1)/1×100%=27.88% 基金收益率在这里是按照(当前累计基金净值-期初净值)/期初净值。

7，基金份额的计算

基金份额指的是你持有该基金的份数不是金额，基金份额X净值=基金价值。

份额是常量，净值是变量，具体：份额=（申购金额-申购费用）/申购当天收盘后的单位净值净值=根据每天的行情波动而不定份额X净值-赎回费用-当初的申购金额=你的实际利润

1、基金申购份额的计算基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。（1）则申购份额的计算公式为：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值例：某投资者投资10万元申购本基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金份额净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：净申购金额＝100,000/ (1+1.6%)＝98,425.20元申购费用＝100,000－98,425.20＝1,574.80元申购份额 = 98,425.20/1.0168 = 96,798.97份 2、基金赎回金额的计算赎回费用 = 赎回当日基金份额净值×赎回份额×赎回费率赎回金额 = 赎回当日基金份额净值×赎回份额－赎回费用例、某投资者赎回本基金1万份基金份额，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0168元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用 = 1.0168×10,000×0.5% = 50.84元赎回金额 = 1.0168×10,000－50.84 = 10,117.16元 3、基金份额净值的计算基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。 4、申购份额、余额的处理方式申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，上述涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍弃，舍弃部分归入基金财产；上述涉及金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的处理方式赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

基金份额是在你买入的时候，就固定了（红利再投增加或其它原因增加的除外）。你申购是按金额，但是以份额方式存在你的帐户中，但基金净值是天天在变的。你是不是申购的货币基金？？货币基金，是以红利再投的方式。。具体。你是哪只基金？

8，基金的计算公式有哪些

基本公式：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。估值计算：基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。已知价计算已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。拓展资料：基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。基金负债总额包括的内容有：（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。（2）其他应付款，包括应付税金等。基金债务应以逐日提列方式计算。需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。参考：百度百科—基金单位净值

9，基金的计算方法怎么算

看到好多人在网上问基金收益相关的问题，现总结如下：一、基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b 其中X表示共n年总金额（包括收益和本金），a表示每年投入的金额（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益为15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（百度无法打上标，只好这样表示）。比如某只基金每年15%利润，本人想每月买1000元，买20年，20年后收益加本金共多少呢？ X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123万元收益＝123万-20*12*1000≈99万元二、基金收益计算公式1.外扣法（目前常用的算法）收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额 - 净申购金额申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元申购费用=10000-9852.22＝147.78元申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原来基金使用的是内扣法（07年6月份以前基金公司常用计算方法，仅供参考）：外扣法是针对申购金额，即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额，公式如下：申购费用＝申购金额×申购费率净申购金额＝申购金额－申购费用申购份额＝净申购金额/ 基金单位面值

看基金净值。现在的净值减去买入时的净值就是每一份赚的钱，乘份数就是你的基金赚到的钱，减去手续费就是你能赚到的钱。选择赎回基金的理由: 第一，个人需要因为急需要用钱不得已而为之。第二，基金基本面发生变化。也就是基金所属的公司或者基金经理发生了变化。第三，和同类基金相比业绩出现明显分化，如果业绩有明显的差距，要找一下真正的原因。第四，对后市的看法。如果真的不再看好今后的市场，选择赎回基金。第五，没有以上四种原因选择坚决持有

一般来说,基金在发行募集的时候,其的份额是1元/份,即净值为1.000000,

你应该指的是基金的净值怎么算!一般来说,基金在发行募集的时候,其的份额是1元/份,即净值为1.000000,相对应总募集的资金就是其的总资产!而,在经过股票\债券的投资后,其总资产的浮盈还是浮亏,通过除以基金募集初期的总值来表现,净值大于1.000则为盈利,而小于则表示亏损!