理财顾问主要做什么的，理财顾问是干什么

本文目录一览

1，理财顾问是干什么
2，理财顾问是做什么的
3，理财顾问是干什么的
4，投资理财顾问的职责有哪些
5，理财顾问是什么

1，理财顾问是干什么

随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

理财顾问是干什么

2，理财顾问是做什么的

您好按照你们的投资理财来说，一个家庭的收入的10%至20%是适合来做一些金融投资的。但是我们国家总体来说家庭收入很大一部分是用作银行存款的，只有中上等家庭会有可能消费10%左右的收入用作投资。另外做顾问，电话营销是要和人交流的，如果你有很好的沟通技巧当然可以去与电话那头的陌生人交流，不过你要保佑乐观的心态，不会有陌生人一接你电话就安静的听你介绍，甚至买你的产品，你会面临很多拒绝，甚至你刚一介绍你是做什么的就被直接挂掉电话。如果你真的对你所经营的理财产品有信心，认为它能给大家带来好处并给自己带来利益的话，你不要害怕拒绝，至少坚持一段时间，没有什么事不坚持就能成功。如果你很需要薪金，那么就不要做这份工作，毕竟现实很重要不是靠新年过日子的。此外，做这份工作如果想做的简单些，最直接的办法就是从自己身边的亲人朋友开始，慢慢的扩大圈子。听起来像是传销，不过传销的经营手段用在理财顾问上也是很有效果的。想问一下，所问的工作应该是保险吧

理财顾问是做什么的

3，理财顾问是干什么的

1. 审查你的投资组合帮助你定期（比如每三个月或每半年）审查你的投资组合，判断你的投资组合表现是否如你计划的一样，并且在需要调整时调整投资策略。如果你在某种高度波动的市场上投资，这样的审查与调整就尤为重要。 2.重新平衡你的投资组合由于市场条件在不断改变，有时撤出某项投资转而投到别处才是明智之举。随着时间的流逝，你的资产分配或许失衡，因为某些投资比别的投资增长的要快。比如说，假如你决心把60%投在股票上、30%投在债券上、10%投在外汇资产上，作出这样的决定之后，股市突然出现了大牛市。几年后，你的股票已经大涨，资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5%。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊，并建议你售出一部分股票，把它们换成债券或现金。根据拟投资的树木大小，你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡。比如说你投资在几个国家的股市，一段时间后随着各个国家经济状况的改变，你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例。 3.帮你联系专家如果你在某项投资上有技术问题，理财顾问会帮助你联系专家解答。不要指望每名顾问都万事精通，但他们会帮你得到你所需的专业信息。 4. 使你免于频繁买卖出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金，这笔成本会损耗你的投资回报，所以避免过于频繁的交易是非常重要的。所谓“搅动”投资组合，就是指不停的买进卖出，以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生，劝告你把交易次数尽可能降低。麻烦采纳，谢谢!

理财顾问是干什么的

4，投资理财顾问的职责有哪些

投资理财顾问在现今生活中是个非常重要的角色，他们主要是给投资人提供一些好的投资建议，从而获得报酬。那么我们是不是应该来了解一下投资理财顾问的职责呢?投资理财顾问的职责简单来说分为以下几点:1、投资者教育:对客户进行全面的资金情况测评。2、全面的需求分析:分析客户的资金状况。与客户进行深刻的交流与沟通，然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案。投资理财顾问所制定的投资方案是完全根据客户的需求、目标、财务状况等方面情况制定而成的，所以对客户来说都是非常合适的。3、解读投资管理报告:找出目前的资金缺口。每个客户制定一个投资组合都必须要出一份投资组合报告，这个报告不仅包括投资者在过去的业绩情况，还包含在未来对于业绩的评估及实施目标。然后投资顾问会为客户解说这份报告，帮助客户分析这份报告是否合理和可行。4、调整投资方案:制订合理的资金分配方案。投资理财顾问会帮助客户做一个去年投资决策的回顾，看是否有需要做调整的地方。然后为投资者制定出合理的资金分配方案，根据投资者的个人资产情况、风险承受力、投资喜好等方面，然后为客户选择投资的方向。

其实不同的公司对于这个职位要求是不太一样的，下面是比较常见的职责，你可以参考一下：岗位职责一：投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。岗位职责二：全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。岗位职责三：解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。岗位职责四：调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

5，理财顾问是什么

工作描述：五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；ü指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。ü针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。ü及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。ü核心竞争力：知识要求：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。职业现状：个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30％的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。风险与回报：从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。职业趋势：发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。